Texto: Darcy Borrero
En un mensaje del corporativo dirigido a la comunidad Trust Investing Cuba, publicado en YouTube, se asegura que se hará todo lo posible para probar la legalidad de su empresa, que ha estado bajo intenso escrutinio por parte del gobierno cubano recientemente, después de que se informara del arresto de Ruslan Concepción, uno de los líderes de la sección cubana de la corporación.
“Nuestra compañía es seria y está registrada. Nos ponemos a disposición de las autoridades cubanas si necesitan documentación”, declaró el corporativo cuyo nombre no se revela en el video. Sin embargo, en la página de Trust Investing (TI), su imagen coincide con una fotografía de Fabiano Lorite de Lima, director de marketing. Su perfil en Linkedin también corresponde con esta descripción.
La detención de cubanos que coordinaban la comunidad de Trust Investing en la isla es solo la punta del iceberg, ya que la historia de esta relación de negocios se remonta a mucho antes.
En el mismo video, Lorite relata que varios de sus empresarios viajaron a Cuba para reunirse con quienes, desde allí, gestionan el mercadeo con criptomonedas a través de esta corporación que ha creado una red global.
Menciona en particular el momento en el que se enteró de “un cubano que parecía estar predicando el evangelio”, ya que apostaba desde Cuba a TI y ofrecía conferencias con la participación de numerosos asistentes. Lo presentan como “un cubano que ha creído en nuestro negocio”, aunque, según dice, este joven “nunca había hecho network marketing y trabajaba para el gobierno”.
A pesar de ser un trabajador que “nunca se ha metido en política”, vio en Trust Investing una oportunidad, aunque en un país donde la actividad privada está bajo el constante monitoreo estatal. Aun así, los empresarios con los que tenía contacto en España le establecieron una meta de 400 personas: si lograba reclutar a esa cantidad de cubanos, ellos viajarían a Cuba.
“Registró 450 personas en la ciudad de Las Tunas, una ciudad que está sufriendo hoy”, afirmó en el video el corporativo, destacando el notable desempeño del joven, quien se llama Ruslan Concepción y escaló hasta el puesto de Manager. Junto a Yandy Miranda (Director Regional), Concepción se convirtió en uno de los principales gestores de Trust Investing en la empobrecida isla, donde las criptomonedas despiertan mucho interés tanto en la población como en el gobierno: “en una ciudad de 4,000 habitantes, logró que el 10% se registrara con él en Trust Investing”.
“Pensamos: merece la pena ir a Cuba y conocer este fenómeno. Lamentablemente, fue detenido en el aeropuerto y está arrestado en La Habana, y a raíz de eso, otros compañeros también han sido arrestados”, explica Fabiano Lorite, asegurando: “Desde aquí haremos lo posible para probar la legalidad de nuestra compañía”.
“Sin embargo, si algo les sucede a nuestros chicos, tendrás 800,000 personas contra tu gobierno”, advirtió.
El gobierno cubano arrestó a Concepción en el aeropuerto de la capital por presunta “actividad económica ilícita” cuando intentaba viajar a Rusia. Su superior defiende la integridad de los cubanos que representan a Trust Investing en Cuba, ejemplificando que Ruslan Concepción, uno de los cubanos bajo investigación, tiene hijos y, cuando se conocieron en La Habana, “por primera vez estaba comprando pañales para su hija”.
—Nosotros aquí los pañales los tenemos muy baratos —dijo—, pero el primer logro que tuvo con nuestra compañía fue poder comprar pañales a su niña. Y aseguró: “hermano, estamos contigo, queremos verte pronto… y si hace falta, sacarte de Cuba, serás bienvenido en el país en el que estemos: Estonia, España, Brasil, siempre habrá un lugar para un luchador como tú. Un fuerte abrazo a ti y a todos los cubanos, todos somos Cuba”.
Ruslan Concepción aparece en uno de los videos testimoniales de Trust Investing, un tipo de promoción habitual con un tono confesional y motivacional en estas plataformas que buscan contar historias de superación para atraer a más personas a sus negocios. En este video, Ruslan destaca que se ha dedicado completamente a Trust Investing y agradece la confianza de la empresa en él para coordinar el equipo cubano dentro de esta red mundial.
“No tenía experiencia previa —dice—, conocí bitcoin en 2019… luego conocí Trust Investing y lo vi claramente, dije este es mi proyecto y esto es lo que quiero hacer. Y me dediqué a estudiar, ese es el camino, seguir estudiando… La primera conferencia que vi fue de David Reyes y me gustó TI porque tiene un plan de compensación sencillo y fácil de entender, los retiros a partir de un dólar, ya que hay empresas que imponen restricciones a los beneficios”, comentó el joven empresario cubano.
Un post en Facebook del 28 de abril de Trust Investing Cuba motiva a los cubanos: “Amigos, ¿qué esperan para entrar a esta increíble empresa que es Trust Investing, a la cual se le acusa de cambiarle la vida a muchas personas en el mundo?”. Incluye íconos de dinero, tarjetas y papel y lápiz. “Pídeme información”, sugiere.
Pero, ¿qué es exactamente Trust Investing y por qué ha causado tanto revuelo en Cuba? En su propia web se presenta como “un gestor de monedas digitales con sede en Estonia, una de las capitales mundiales de las nuevas tecnologías”.
“Dirigida por los ejecutivos Diego Chaves (CEO), Claudio Barbosa (Tecnología) y Fabiano Lorite (Marketing), la empresa ha estado conquistando el mundo con la calidad de los servicios que ofrece”, se puede leer.
Según su presentación, Trust Investing cuenta con un equipo de monitoreo del mercado de criptomonedas que colabora con operadores experimentados en el mercado financiero. “Con un modelo de expansión inteligente, Trust Investing ya está presente en más de 50 países y su base ha superado los 500,000 clientes”.
Un artículo publicado en Archyworltds en octubre de 2020 advierte, no obstante, que TI fue incluida en una lista de posibles fraudes con criptomonedas compartida por la ONG Bitcoin Chile. En el artículo, se menciona a la compañía como un “esquema Ponzi” y se resaltan tanto sus “operaciones de reclutamiento” desde mayo de 2019 como su popularidad en Cuba.
La web también destaca que la información proporcionada por las páginas de Trust Investing es contradictoria. Mientras su versión en inglés afirma que la sede principal de la empresa está en la Ciudad de Panamá y que está asociada a un banco llamado BDL Bank y una organización llamada Trust Diamond Investment Security, en otra página presentan como su sede una dirección en Estonia: “Harju, Tallin, Distrito de Mustamäe, Laki tn 30-23, 12915 Estonia”. Esto coincide con lo dicho en el video por el Director de Marketing, Fabiano Lorite, aunque resulta confuso ya que le promete a Ruslan Concepción que lo mudarán a Estonia si es necesario, además de a España o Brasil, sedes que, según la empresa, cuentan con un director regional llamado Patrick Abrahão y formarían parte de la “red de líderes distribuidos entre España, Cuba, Brasil, Inglaterra, Italia, México y Estados Unidos”.
Por otro lado, Panamá ha negado que Trust Investing esté registrada y tenga licencia para ofrecer servicios de inversión en su territorio.
La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) de la República de Panamá emitió en junio de 2020 una advertencia sobre Inversión Fiduciaria en la que aclara que “en virtud de la atribución que le confiere la Ley para fortalecer y fomentar las condiciones propicias para el desarrollo del mercado de valores en la República de Panamá y con el propósito de salvaguardar la integridad y estabilidad de este, en cumplimiento de la normativa de la Ley del Mercado de Valores, comunica al público lo siguiente:
- Que la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España, mediante advertencia al público el 1 de junio de 2020, indica que TRUST INVESTING no está autorizada para prestar servicios de inversión. https://www.cnmv.es/Portal/verDoc.axd?t={bd170340-3f3f-49d7-a00f-0682dcbd4b49}
- Que la sociedad TRUST INVESTING no está inscrita en el Registro Público, no es ni ha sido titular de licencia o registro emitido por la SMV, por lo que no cuenta con autorización para llevar a cabo actividades relacionadas con el mercado de valores, incluyendo negocios de intermediación de valores, asesoría de inversión, intermediación en FOREX, administración de inversiones en o desde la República de Panamá, en el marco regulatorio que consagra la Ley del Mercado de Valores.
- Que en la página web de la empresa se reflejan direcciones físicas en la ciudad de Panamá.
- Bajo las circunstancias anteriores, la SMV previene al público, teniendo presente el contenido de esta advertencia.
También indicó que la lista de todas las entidades autorizadas por la SMV está disponible en esta Web. Solo días antes del fallo de la SMV de Panamá, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España emitió un informe que incluye a Trust Investing en un listado de entidades advertidas. “Conforme a lo establecido en el apartado segundo del artículo 17 de la Ley del Mercado de Valores (texto refundido aprobado por Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre), la Comisión Nacional del Mercado de Valores advierte que: Trust Investing no está autorizada para prestar los servicios de inversión previstos en el artículo 140 de la Ley del Mercado de Valores y los servicios auxiliares previstos en las letras a), b), d), f) y g) del artículo 141 de esa misma norma, incluido el asesoramiento en materia de inversión, en relación con los instrumentos contemplados en el artículo 2 de dicha Ley, comprendiendo, a tal efecto, las operaciones sobre divisas”. No se ofrecen más explicaciones.
El medio es el mensaje: ¿quién es Fabiano Lorite de Lima?
A Fabiano Lorite Lima, el Director de Marketing, lo presentan como un emprendedor y para ello se utiliza un tono grandilocuente, evocando una historia de superación: “Quien vea a Fabiano Lorite hoy, al frente del marketing de Trust Investing, podría no creerlo, pero él ya trabajó administrando los negocios de su familia, vendió dulces, fue vigilante, recorrió cobranzas e incluso llegó a tener un periódico de clasificados. Se trasladó a España sin nada, lavó platos, fue camarero y trabajó en ventas. Sin embargo, su éxito y pasión por el trabajo solo llegaron con el marketing multinivel. Y el camino fue largo… A pesar de todo, él ya contaba con años de experiencia. Todos esos trabajos y el hecho de haber gestionado los negocios de su familia fueron decisivos cuando aparecieron las grandes oportunidades.
“Además, siempre tuvo un deseo inmenso de aprender, de emprender y de estar atento a las novedades, visualizando el futuro y trazando planes de manera analítica y estratégica. Así fue como, junto a Claudio Barbosa y Diego Chaves, logró que Trust Investing naciera y comenzara a dar sus primeros pasos tras pasar por diversas empresas de marketing multinivel y cosechar muchos frutos —algunos buenos, otros no tanto—. “Decidimos hacer un marketing de red que fuera diferente y sostenible”, añade. Visionario, Fabiano indica que ha disfrutado de crear nuevos negocios.
Por ello, cuando el trío decidió sacar Trust Investing de la concepción a la realidad, a pesar de que él ya había esbozado un camino hacia el éxito y un plan de marketing efectivo para el emprendimiento, los rumbos que tomó el negocio los sorprendió. De este modo, sus objetivos se ampliaron aún más. “Siempre tuvimos esa mentalidad de hacer algo en el marketing de red. Pero hoy, con nuestra empresa, por la magnitud que está alcanzando, nuestras metas son mucho más altas. Sabíamos a dónde queríamos llegar, pero no teníamos idea de que tendríamos un camino tan espectacular”, confiesa.
Más allá de esta idealización, Fabiano Lorite aparece en Open Corporates como director de las compañías TRUCRYPTO S.A. de Panamá desde el 26 de junio de 2019, y socio de SCHLOSSER & LIMA LTDA de Brasil desde el 2 de agosto de 2018.
Según la web oficial JusBrasil, Fabiano Lorite tiene varios informes, principalmente un proceso judicial para el cobro de valores que debe. Tras contactar a la periodista basada en Brasil, Jéssica Tamyres Dos Santos, confirmamos la fiabilidad de los datos que exponen que Lorite emitió cheques sin fondos entre julio y agosto de 2000 a un hombre llamado Julio César de Souza, quien lo ha demandado.
“Sin embargo, aquí en Brasil hay un plazo de prescripción para presentar demandas. Generalmente, son 5 años, después de lo cual cualquier demanda o deuda prescribe. Y este es el caso. Simplemente no entendí por qué se presentó la acción si los valores ya estaban prescritos; llegó a la segunda instancia”, destacó la periodista.
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Desde el grupo de Facebook CriptoCuba, el usuario Alejandro Hernández Cepero alertó este fin de semana sobre arrestos en Las Tunas: están detenidos Ramiro Mejías, Fraikel Parra y Javier Reyes.
“Bajo las acusaciones de actividades económicas ilícitas y/o lavado de dinero, se les están confiscando sus propiedades”, mencionó Hernández Cepero, y valoró que “hacer network marketing no constituye una actividad económica ilícita ni mucho menos lavado de dinero”. Así que hizo un llamado a la comunidad internacional para “apoyar a la comunidad Crypto Cuba”.
Sixto Rodríguez, también de Trust Investing en Cuba, informó en Facebook que a los líderes en Las Tunas “los intervinieron en sus domicilios y les han confiscado algunos bienes. Los tres se encuentran ahora bajo interrogatorio”.
Queda pendiente el proceso penal contra Concepción y los demás líderes cubanos de Trust Investing en Cuba. Dónde están las pruebas en su contra, cómo se califica en su caso la actividad económica ilícita, quiénes son los afectados y los testigos, cuál sería la condena en un caso que tiene como escenario el mismo ciberespacio que el Decreto Ley 370 intenta regular con multas e interrogatorios. Solo que en este caso, no se trata tanto de ideologías, sino de economía.
